Đầu tư tài chính đòi hỏi người chơi phải có kiến thức cũng như kinh nghiệm về thị trường thì mới có thể thành công. Thế nhưng lợi dụng sự phát triển của thị trường cũng như đánh vào tâm lý muốn kiếm lời nhanh chóng và thiếu kiến thức của nhiều đối tượng, không ít các chiêu trò lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản ngày một tinh vi hơn.
Thời gian gần đây, các hình thức đa cấp biến tướng dưới dạng tiền ảo, ngân hàng ảo mọc lên như nấm. Điển hành trong số đó là Etop Bank – một hình thức đầu tư không chỉ nhận lãi suất khủng mà người chơi còn được hưởng mức hoa hồng cao khi mời bạn bè cùng tham gia. Bài viết dưới đây, đánh giá sàn sẽ “vạch trần” chiêu trò lừa đảo mà Etop Bank cho là hình thức siêu lợi nhuận.
1. Thông tin về Etop Bank
Etop Bank tự xưng là một ngân hàng hoạt động trong lĩnh vực điện tử đến từ Singapore. Đây được xây dựng như một mô hình đầu tư USD, người chơi chỉ cần nạp tiền vào ngân hàng ở dạng tiền gửi tiết kiệm và ngồi nhà đợi ngày nhận tiền lãi. Theo như chia sẻ của nhân viên môi giới thì đây là hình thức đầu tư cực kỳ đơn giản nhưng lợi nhuận cực cao.
Tự xưng là ngân hàng điện tử, tuy nhiên theo như danh sách các ngân hàng được cấp phép hoạt động tại khu vực Việt Nam thì cái tên Etop Bank hoàn toàn không nằm trong danh sách này. Cũng có nghĩa là việc ngân hàng điện tử tự xưng này đang hoạt động trái pháp luật.
2. Etop bank hoạt động như thế nào?
Cũng giống như mô hình đầu tư của Liber Forex với mức lãi suất khủng lên đến 192%/ năm cũng đã lừa đảo hàng ngàn người chơi.
Bạn đọc có thể tham khảo: Cách thức Liber Forex lừa đảo khách hàng.
Etop Bank cũng tương tự như vậy, nó hoạt động như kiểu 1 ngân hàng đang huy động vốn để đầu tư và sẽ trả lãi cho khách hàng định kỳ giống như hình thức gửi tiết kiệm ngân hàng thế nhưng, theo nhiều người chơi cho biết thì:
- Nhà đầu tư sẽ nạp tiền thật của mình vào Etop Bank sau đó số tiền đó sẽ dùng để mua 1 loại tiền điện tử có tên là USDT với các gói tài khoản đầu tư thấp nhất từ 200 đến 10.000 USD theo kỳ hạn 1 tháng – 3 năm, tùy theo sự lựa chọn.
- Lãi suất gửi cao nhất từ 30 – 50%/ tháng tương đương với 600%/năm, mức lãi suất cao hơn gấp 100 lần ngân hàng.
- Đến kỳ hạn sẽ thanh toán hết số tiền lãi và gốc cho người đầu tư. Lãi suất cao nhất là kỳ hạn đầu tư 3 năm. Nếu trường hợp người chơi gửi vào 1 tỷ đồng, với lãi suất 600%/năm thì sau 3 năm người chơi đó sẽ nhận lại được khoảng tiền là 18 tỷ tiền lãi và cộng với đó là 1 tỷ tiền vốn gửi lúc đầu, quả là một cuộc đầu tư lợi nhuận khủng.
Nguyên nhân lãi suất Etop Bank cao bởi đây là một ngân hàng nước ngoài vì vậy thu nhập của họ thì luôn cao hơn Việt Nam. Một nhân viên của Etop Bank thuyết phục người tham gia rằng: “Mình gửi tiền vào và họ sẽ đưa đi đầu tư tùy họ, miễn rằng cuối tháng là mình nhận lãi. Nhưng tại sao họ trả tiền cao vì đó là ngân hàng quốc tế, đơn giản lương của mình chỉ 10 triệu đồng còn lương của họ lên đến 5.000 USD”.
Bên cạnh đó, khi đầu tư vào Etop Bank, người chơi được giới thiệu đây là một sân chơi có tính thanh khoản cao 24/7, thanh khoản tại mọi quốc gia, hơn nữa theo chia sẻ thì có đến 20 sàn giao dịch đứng ra để thanh khoản. Thu nhập cho người chơi USDT có thể rơi vào khoảng 10-20 tỷ/ tháng. Đây quả là một con số cực kỳ hấp dẫn.
Một nhóm người được cho là nhân viên của Etop Bank sẽ đến các địa phương, sau đó họ tổ chức các sự kiện và đưa ra những lợi ích khủng để lôi kéo người chơi.
Những lời mời gọi cực kỳ hấp dẫn, lợi nhuận khổng lồ mô hình này đã nhanh chóng thu hút hàng nghìn người chơi tham gia rót vốn vào, nhiều nhất phải kể đến các địa phương như Hà Nội, Hải Phòng, Thái Nguyên, Hà Tĩnh, Ninh Bình, Hưng Yên…
3. Etop Bank có lừa đảo hay không?
Những điều nhà đầu tư cần biết về một ngân hàng đầu tư tiền điện tử là thông tin pháp lý, địa chỉ văn phòng cũng như các chính sách đảm bảo thì Etop Bank hoàn toàn không cung cấp một cách chính xác. Người chơi có thể nhận định qua một số điểm sau đây:
- Thông tin pháp lý mập mờ: không có website, không có địa chỉ, không có thông tin liên hệ …khó có thể chấp nhận đây là mô hình kinh doanh uy tín.
- Huy động vốn đầu tư với việc chi trả mức lãi khủng: Lãi suất chi trả lên đến 600%/năm, cao hơn gấp 100 lần so với lãi suất tiền gửi các ngân hàng Việt Nam và ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam hiện nay. Nhất là trong tình hình kinh tế hiện nay thì đây là một sự hoài nghi về hình thức kinh doanh mới này.
- Lợi nhuận khổng lồ chỉ trong giai đoạn ngắn chỉ 1 tháng – 1 năm, có thể nhận được từ 10 – 20 tỷ/ tháng, một con số không tưởng cho một hình thức đầu tư.
- Không được cấp phép hoạt động, cho thấy Ngân hàng Etop Bank đang hoạt động trái phép tại Nhà nước Việt Nam
4. Nhà đầu tư điêu đứng khi lãnh đạo Etop Bank “mất hút”
Theo như thông tin, có khoảng hơn 1500 người chơi đã tham gia đầu tư tại Etop Bank, có người vài chục triệu, có người vài tỷ đồng. Hiện tại website của ngân hàng Etop Bank đã bị sập, những người đứng đầu cũng biệt tăm, đặc biệt những người môi giới – nhân viên của ngân hàng thì gọi điện không nghe máy, nhắn tin không trả lời.
Chiêu thức lừa đảo của Etop Bank cũng tương tự như các mô hình đa cấp khác là dùng tiền của người tham gia sau, trả cho người trước, lôi kéo nhiều người chơi với mức lãi suất khủng. Đến một thời điểm nào đó thích hợp, họ sẽ biến mất với số tiền khổng lồ của những người đầu tư.
Phần kết
Hiện nay, mặc dù đã được các phương tiện truyền thông được cảnh báo rất nhiều về những hành vi đa cấp lừa đảo tương tự như Etop Bank, thế nhưng vì một số lợi ích trước mắt, nhà đầu tư đã đổ không ít vốn để đến cuối cùng cơ hội đổi đời thì không thấy nhưng lại mất tất cả. Chính vì vậy, hãy là người đầu tư thông tinh, tỉnh táo trước những chiêu trò lừa đảo của những tổ chức đa cấp.
Nguồn: bảng tin VTV1
