Một trong những tiêu chí rất quan trọng để đánh giá một sàn môi giới uy tín đó là các loại giấy phép quản lý cho hoạt động của sàn. Vậy lý do gì khiến các loại giấy phép trở thành tiêu chí hàng đầu mà trader cần cân nhắc trước khi lựa chọn nhà môi giới? Các sàn Forex có nhiều giấy phép uy tín có thực sự đảm bảo cho nhà đầu tư, cùng đánh giá sàn tìm hiểu ở bài viết dưới đây.
1. Vai trò của các loại giấy phép về sàn Forex
Sự mở rộng của thị trường Forex làm cho các sàn giao dịch ngoại hối ra đời ngày một nhiều. Mức động cạnh tranh giữa các sàn càng ngày càng tăng mạnh. Tuy nhiên không phải Forex Broker nào cũng hoạt động minh bạch.
Nhằm hạn chế sự tồn tại của những sàn môi giới lừa đảo, ảnh hưởng đến quyền lợi và tài sản của nhà đầu tư, rất nhiều các cơ quan quản lý tài chính uy tín trên thế giới đã vào cuộc, đưa ra những quy định chặt chẽ để có được tính pháp lý rõ ràng.
Các quy định của những cơ quan quản lý tài chính này là cơ sở phân biệt các sàn môi giới uy tín hay sàn môi giới hoạt động chui với mục đích lừa đảo khách hàng. Tuy nhiên để đảm bảo sự uy tín cũng như minh bạch cho các nhà môi giới được cấp phép, tổ chức tài chính có những quy tắc rất nghiêm nhặt.
Nói cách khác, để có được giấy phép từ các tổ chức tài chính uy tín này nhà môi giới phải trải qua 1 quá trình phức tạp, và đáp ứng những điều kiện:
- Sàn giao dịch Forex được yêu cầu duy trì đủ thanh khoản để đáp ứng tất cả các nghĩa vụ theo hợp đồng với bên khách hàng của họ.
- Forex Broker được yêu cầu duy trì các tài khoản tách biệt hoàn toàn với tài khoản của công ty để tránh trường hợp gian lận.
- Các sàn môi giới bắt buộc phải gửi kiểm toán thường xuyên để xác minh sự tuân thủ của họ về tỷ lệ an toàn vốn của họ.
- Tỷ lệ đòn bẩy hỗ trợ được giới hạn ở một giới hạn nhất định.
Chính những quy định khó khăn trước khi được cấp phép là lý do nhà đầu tư có thể tin tưởng và lựa chọn các Forex Broker được các cơ quan này quản lý, chứng minh cho quá trình hoạt động nghiêm túc của mình với các trader.
2. Mức độ uy tín của các loại giấy phép trên thế giới
Mỗi loại giấy phép sẽ có thế mạnh trên một lĩnh vực nhất định nào đó. Nếu một nhà môi giới sở hữu nhiều loại giấy phép đồng nghĩa với việc nó có sự bao phủ trên nhiều lĩnh vực hoạt động.
Thông thường, tại những nước phát triển như Mỹ, Thụy Sĩ, Anh, Đức …nơi có luật pháp chặt chẽ thì các tổ chức tài chính cũng quy định nghiêm ngặt hơn. Các giấy phép sàn Forex cũng chia cấp bậc uy tín dựa trên mức độ nghiêm ngặt này.
Mức độ uy tín loại A: Đây là các loại giấy phép do NFA Mỹ hoặc FSA Nhật hoặc FINMA Thụy Sỹ cấp. Đây là những quốc gia phát triển nhất thế giới, vì vậy những giấy phép này có tính chất toàn cầu hóa cao.
Mức độ uy tín loại B: loại giấy phép hạn chế hơn các loại giấy phép loại A bởi tính thông dụng của nó. Đây là những giấy phép do FCA Anh hoặc ASIC Úc.
Mức độ uy tín loại C: Loại giấy phép này do tổ chức CySEC của Cyprus (Đảo Síp), hay MFSA của Malta và FSP của New Zealand. Các giấy phép này được các tổ chức uy tín cấp, bởi mức độ ảnh hưởng toàn cầu không cao nên các tổ chức này lại xếp sau hai loại trên.
Mức độ uy tín loại D: Giấy phép được cấp bởi các quốc gia như Cayman, Belize hay BVI (British Virgin Island).
Mức độ uy tín loại E: Giấy phép được cấp bởi các quốc gia như Saint Nevis, Seychelles và St.Vincent & Grenadines hoặc Mauritius, Vanuatu.
Để đảm bảo sự an toàn về tài khoản trong quá trình giao dịch, nhà đầu tư nên cân nhắc lựa chọn các nhà môi giới được cấp phép ở mức độ uy tín A,B,C.
3. Một số loại giấy phép uy tín phổ biến trên thị trường hiện nay
- NFA: Giấy phép uy tín của Mỹ
- FSA Japan: được cấp phép bởi Nhật Bản
- FINMA: Giấy phép của Thụy Sỹ
- BaFIN: Giấy phép của Đức
- FCA: Giấy phép của Anh
- ASIC: Giấy phép của Úc
- CySEC: Giấy phép của cộng hòa Síp (Cyprus)
- MFSA: Giấy phép của Malta
- FSP New Zealand: Giấy phép của New Zealand
- SFC Hong Kong: Giấy phép của Hong Kong
- BVI: Giấy phép của British Virgin Island
- CIMA: Giấy phép của Cayman
- IFSC Belize: Giấy phép của Belize
- FSC Mauritius: Giấy phép của Mauritius
4. Các sàn Forex có nhiều giấy phép uy tín
- Sàn giao dịch Forex Dukascopy: Năm 2011, thương hiệu này tiếp tục nhận được giấy phép môi giới của EU tại Latvia. Sau đó còn được cấp hộ chiếu khắp châu Âu theo quy định của MiFID với tên tổ chức là Dukascopy Europe. Bên cạnh đó, châu Á, Dukascopy KK hoạt động với tư cách là một sàn môi giới dưới quy định loại-1 tại Nhật Bản, phát triển tại châu Á dưới quy định của Cơ quan dịch vụ tài chính Nhật Bản (JFSA) và là thành viên của Hiệp hội tương lai tài chính Nhật Bản (FFAJ).
- Sàn giao dịch Forex IG: Sàn IG được đánh giá an toàn vì được niêm yết trên một sàn giao dịch chứng khoán, công khai tài chính và được giám sát bởi các cơ quan quản lý hàng đầu. Nó được cấp phép bởi nhiều cơ quan quản lý uy tín bao gồm FCA, ASIC, MAS,NFA.
- Sàn giao dịch Forex Pepperstone: Pepperstone được đánh giá cao bởi việc sở hữu giấy phép trực thuộc 2 cơ quan quản lý tài chính lớn nhất nhì hiện nay chính là ASIC và FCA.
- Sàn giao dịch Forex Saxo Bank: Saxo Bank bao gồm khá nhiều chi nhánh và công ty con được thành lập ở nhiều nơi trên Thế giới như Pháp, Hồng Kông, London…các công ty này cũng được cấp phép bởi các cơ quan bao gồm: FCA, FINMA, ..
- Sàn giao dịch LiteForex: sàn LiteForex được thành lập từ năm 2005, có trụ sở được đặt tại Cộng hoà Síp và được cấp phép bởi tổ chức CySEC và Marshall mình chứng cho mức độ uy tín của sàn.
- LiteForex Investments Ltd được đăng ký tại Quần đảo Marshall với số đăng ký 63888. Văn phòng đặt tại Majuro, Quần đảo Marshall. Đây là trụ sở chịu trách nhiệm quản lý dịch toàn cầu của LiteForex.
- LiteForex (Euro) Ltd được cấp phép và quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp (CySEC), với giấy phép số 230122 và có trụ sở chính đặt tại Limassol, Síp.
- Trong năm 2020, LiteForex đang hoàn tất các thủ tục để có được sự cấp phép của tổ chức ASIC càng chứng tỏ mức độ uy tín cũng như sự hoạt động minh bạch của sàn.
Giấy phép hoạt động là mình chứng pháp lý cho sự uy tín và minh bạch của các sàn Forex. Danh sách các sàn Forex có nhiều giấy phép uy tín được liệt kê ở trên giúp nhà đầu tư có thể cân nhắc trước khi lựa chọn cho mình một nhà môi giới phù hợp để giao dịch.
