Trên thị trường Forex tài sản tài chính được hiểu là một loại tài sản có giá trị rất lớn mà bất cứ nhà đầu tư nào khi mới tham gia thị trường đều cần hiểu rõ. Tài sản tài chính liên quan trực tiếp đến lợi ích của người chơi trong cả hiện tại lẫn tương lai. Vậy tài sản tài chính có đặc điểm gì và liệu có nên đầu tư vào đó hay không? Cùng đánh giá sàn tìm câu trả lời ở bài viết sau.
1. Tài sản tài chính là gì?
Tài sản là bất cứ một vật sở hữu nào mà có giá trị trong trao đổi bao gồm 2 loại: tài sản hữu hình và tài sản vô hình.
- Tài sản hữu hình là những tài sản có giá trị phụ thuộc vào những đặc tính tự nhiên hay vật lý của nó chẳng hạn nhà cửa, đất đai hay hàng hóa phục vụ cho sản xuất và tiêu dùng.
- Tài sản vô hình là tài sản mà giá trị của nó không liên quan gì đến hình thức vật lý mà dựa vào trái quyền hợp pháp (là quyền của một người được phép yêu cầu một người khác thực hiện các nghĩa vụ tài sản đối với mình) trên một lợi ích tương lai nào đó.
Tài sản tài chính trong tiếng Anh được gọi Financial Assets là một loại tài sản vô hình. Lợi ích trong tương lai của các loại tài sản tài chính là các khoản tiền lãi hay lợi nhuận. Giá cả các loại tài sản này phụ thuộc vào quy tắc cung – cầu trên thị trường.
Ngoài ra tài sản tài chính còn được gọi là các công cụ tài chính, gồm: trái phiếu, cổ phiếu, chứng chỉ tiền gửi, chứng khoán phái sinh… và các giấy tờ có giá khác.
Nhà đầu tư là người sở hữu tài sản tài chính, còn nhà phát hành (có thể là Chính phủ, các tổ chức tài chính hay doanh nghiệp) là đối tượng chịu trách nhiệm thanh toán các loại tài sản tài chính trong tương lai.
Thị trường trao đổi tiền tệ Forex là gì?
2. Phân loại tài sản tài chính
Tài sản tài chính được chia làm 2 loại: công cụ nợ (debt instrument) và công cụ vốn (equity instrument):
- Công cụ nợ: là loại tài sản tài chính mà người sở hữu sẽ nhận các dòng tiền được ấn định trước trong tương lai. Ví dụ: trái phiếu chính phủ, sổ tiết kiệm…
- Công cụ vốn: là tài sản tài chính mà người sở hữu được nhận các khoản lợi nhuận phụ thuộc vào kết quả kinh doanh của nhà phát hành hoặc từ các hoạt động đầu tư, mua bán các tài sản đó của người tham gia trên thị trường như: cổ phiếu, chứng khoán phái sinh…
Một số loại tài sản tài chính như:
- Cổ phiếu: là ;loại chứng do công ty cổ phần phát hành. Cổ phiếu không có ngày đáo hạn và người chơi được quyền mua bán với nhau trên thị trường.
- Trái phiếu: là một chứng chỉ nợ do Chính phủ, các cơ quan chính quyền địa phương hoặc doanh nghiệp phát hành. Khác với cổ phiếu thì trái phiếu có ngày đáo hạn, trader sẽ nhận cổ tức được trả theo kỳ.
- Công cụ phái sinh: đây là những tài sản tài chính mà giá trị của nó phụ thuộc vào giá trị của các tài sản cơ sở.
- Chứng chỉ tiền gửi CDs: đây là một loại giấy tờ có giá do ngân hàng phát hành nhằm mục đích huy động vốn.
- Tiền tệ: là loại tài sản tài chính đặc thù trên thị trường ngoại hối.
3. Chức năng của tài sản tài chính
Tài sản tài chính có 2 chức năng cơ bản là:
- Di chuyển vốn thặng dư để đầu tư vào tài sản hữu hình: nhà đầu tư sử dụng vốn nhàn rỗi để tạo ra lợi nhuận, còn nhà phát hành giải quyết được nhu cầu vốn của mình để có thể mở rộng sản xuất, kinh doanh.
- Phân tán rủi ro: tài sản tài chính góp phần giúp cho nhà phát hành chia sẻ một phần rủi ro trong các hoạt động kinh doanh. Tuy nhiên, để nhà đầu tư chấp nhận san sẻ rủi ro, đòi hỏi một tỷ suất sinh lợi kỳ vọng, rủi ro càng cao thì khoản lợi nhuận để bù đắp rủi ro càng lớn.
4. Một số ưu và nhược điểm khi đầu tư vào tài sản tài chính
Ưu điểm:
- Tính thanh khoản cao, dễ dàng chuyển đổi sang tiền mặt.
- Đầu tư hợp lý sẽ mang lại lợi nhuận cao
Nhược điểm:
- Tài sản tài chính luôn biến động, việc quản lý không tốt rất dễ thua lỗ
- Tài sản tài chính tiềm ẩn nhiều rủi ro như: rủi ro tín dụng, rủi ro về tỷ giá, rủi ro về lãi suất…
Phần kết
Tài sản tài chính rất phổ biến trên thị trường hiện nay. Để lựa chọn loại tài sản tài chính nào để đầu tư còn phụ thuộc vào nhu cầu, sở thích và quan trọng là tiềm lực tài chính của mỗi người chơi. Tuy nhiên, khi đầu tư vào bất cứ loại tài sản nào, người chơi cũng nên chú ý quản lý tốt rủi ro để đạt hiệu quả cao.
